近日，菲律賓警方發(fā)言人透露，在突擊搜查馬尼拉南郊帕賽市一家面積400平方米的“地下醫(yī)院”時，拘捕2名越南醫(yī)生、1名越南護(hù)士等5人，他們均未獲得作為外籍專業(yè)人員在菲律賓行醫(yī)的執(zhí)照。
據(jù)悉，該非法行醫(yī)機(jī)構(gòu)為詐騙犯和逃犯提供整容換臉手術(shù)，客戶包括非法為電詐行業(yè)和博彩行業(yè)工作的人。菲律賓總統(tǒng)反有組織犯罪委員會（PAOCC）發(fā)言人溫斯頓·約翰·卡西奧稱，“它們外表看起來像普通診所，但一進(jìn)去，你會對他們的技術(shù)感到震驚。他們有手術(shù)臺，可以植牙、植發(fā)、面部復(fù)新等，可以用這些東西創(chuàng)造一個‘全新’的人?！?/p>
逃犯們尋求變身的背后，是全球電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行業(yè)如火如荼的發(fā)展。
根據(jù)全球反詐騙聯(lián)盟（Global Anti-Scam Allianc，簡稱GASA）2023年年度報告，網(wǎng)絡(luò)詐騙（online scams）共給全球消費(fèi)者帶來約1.02萬億美元的損失。在2022年的報告中，這個數(shù)字還是553億美元。
巨額損失只是冰山一角，GASA最新的全球詐騙狀況研究顯示，接受調(diào)研的人中，78%的人在過去12個月中至少經(jīng)歷過一次詐騙，其中59%的受害者沒有向警方或其他政府機(jī)構(gòu)報告。而根據(jù)世界經(jīng)濟(jì)論壇的數(shù)據(jù)，只有0.05%的網(wǎng)絡(luò)犯罪分子被起訴。
全球苦電詐久矣。
本世紀(jì)初，隨著手機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)的普及，我國的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙逐漸蔓延，并從萌芽期就具備跨境的特征。有研究指出，2008年前后，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已出現(xiàn)窩點(diǎn)逐漸從我國沿海向內(nèi)陸地區(qū)和境外轉(zhuǎn)移的特點(diǎn)。因地理位置和語言風(fēng)俗等的影響，東南亞成為首選之地。
近年來，綁架、囚禁、虐待、活埋等關(guān)鍵詞與“東南亞電詐”緊緊聯(lián)系在一起，不僅給我國民眾的生命財產(chǎn)安全造成巨大威脅，也造成與流入國民眾的緊張關(guān)系。
針對跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，我國持續(xù)派出工作組赴相關(guān)國家開展國際執(zhí)法合作，推動清剿詐騙窩點(diǎn)，抓捕移交涉詐人員，取得了一系列重大戰(zhàn)果，形成強(qiáng)大震懾。
僅就今年來說：
4月13日，首批130名中國籍涉賭詐違法犯罪嫌疑人被我公安機(jī)關(guān)從柬埔寨押解回國。
5月，公安部舉行發(fā)布會介紹，緬北果敢“四大家族”犯罪集團(tuán)遭到毀滅性打擊，多名重大犯罪嫌疑人悉數(shù)抓捕到案。
7月26日，最高法、最高檢、公安部聯(lián)合發(fā)布依法懲治跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪的10件典型案例，均指向東南亞的緬甸、菲律賓、柬埔寨等國家。在辦案機(jī)關(guān)深挖徹查，依法嚴(yán)懲犯罪集團(tuán)“金主”的6起案件中，有2起案件的2名首要分子被頂格判處無期徒刑，并沒收全部財產(chǎn)。
在重重打擊之下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)在東南亞的生存空間被進(jìn)一步擠壓，開始尋找新的窩點(diǎn)。
迪拜成為目的地之一。作為連接亞洲、非洲和歐洲三大洲的重要商業(yè)和金融中心，迪拜有著更先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)設(shè)施和充足的金融資源，此外，它距離中國遠(yuǎn)，增加了我國警方跨國辦案的成本和難度。
這幾年，中國駐迪拜總領(lǐng)事館也多次發(fā)布相關(guān)提醒——《關(guān)于謹(jǐn)慎安排來阿旅行和務(wù)工的提醒》《關(guān)于中國公民切勿來阿從事電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法行為的領(lǐng)事提醒》《提醒在阿聯(lián)酋中國公民謹(jǐn)防不法分子假冒使領(lǐng)館名義實施電信詐騙》，足見相關(guān)案件之高發(fā)。
據(jù)馬來西亞《中國報》報道，2019年起，緬甸電詐大本營KK園區(qū)里的“公司”就已經(jīng)開始有計劃地往迪拜遷移。目前，迪拜已經(jīng)出現(xiàn)多個“知名”電詐園區(qū)。2023年5月，南京某法院就曾公開審理過一起特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案——15名被告人在迪拜加入了針對中國大陸居民的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)，被害人高達(dá)170余名，詐騙金額則達(dá)2500余萬元。
而在印度，據(jù)《紐約時報》統(tǒng)計，從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人數(shù)高達(dá)120萬，他們的主要目標(biāo)是英語語系的發(fā)達(dá)國家人民。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的不斷擴(kuò)散也帶來新的問題。國際刑警組織秘書長尤爾根·史托克（JurgenStock）在2024年3月的一場新聞簡報會上表示：“最初是東南亞的區(qū)域性犯罪，現(xiàn)在已經(jīng)演變成一場全球人口販運(yùn)危機(jī)，網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者高達(dá)數(shù)百萬?！?/strong>
萬里之外的北非國家摩洛哥，近年來失業(yè)率陡增，大量年輕的失業(yè)人口成為高薪招聘詐騙的對象。據(jù)法國國際廣播電臺報道，十多名19~27歲的摩洛哥青年，前往東南亞地區(qū)求職后，失蹤在與緬甸接壤的泰國邊境小城湄索（MaeSot）。此后，他們遭到監(jiān)禁和虐待，詐騙中心利用他們掌握的語言，去開發(fā)相應(yīng)語言的市場。
誰被騙得最多？
發(fā)達(dá)國家的居民因為收入高，更容易成為詐騙團(tuán)伙的目標(biāo)。
在美國，老年人是主要受害者。
美國聯(lián)邦調(diào)查局4月30日發(fā)布的《2023老年人被騙報告》顯示，聯(lián)邦調(diào)查局互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心2023年接到10萬多起60歲以上老年人報案，比2022年增加14%，總計被騙金額超過34億美元，增加將近11%。其中，近6000名受害人損失在10萬美元以上。
實際的數(shù)量也許更多。聯(lián)邦調(diào)查局表示，其互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心在2023年收到的88萬多起投訴中，只有約一半包含受害者年齡數(shù)據(jù)。
聯(lián)邦調(diào)查局罪案調(diào)查部門負(fù)責(zé)人之一詹姆斯·巴納克爾（James Barnacle）介紹，老年人最常報告的詐騙是“技術(shù)支持”詐騙，犯罪分子會冒充技術(shù)人員或服務(wù)人員，通過電話進(jìn)行詐騙。
去年受到廣泛關(guān)注的前白宮顧問被詐騙案，就是典型的“技術(shù)支持”詐騙。
70多歲的弗朗西斯·沙普樂思在白宮擔(dān)任科學(xué)顧問40余年，在涉及干細(xì)胞、生化武器影響等議題上為美國政府提供決策信息。某天早上，她上網(wǎng)時彈出一個警告窗口，稱她的銀行賬戶存在安全問題。按照提示撥通電話后，弗朗西斯允許自稱是微軟工作人員的人遠(yuǎn)程操控了她的電腦，最終養(yǎng)老金賬戶上65.5萬美元存款被全部轉(zhuǎn)走。
《華盛頓郵報》報道截圖
這還不算完。在存款被騙后不久，弗朗西斯又接到了美國國稅局的來電。對方表示，按照美國相關(guān)法律，從養(yǎng)老金賬戶提現(xiàn)意味著賬戶所有人獲得了收入，因此必須向稅務(wù)部門繳納稅款。最終，弗朗西斯又繳納10萬美元的巨額稅收。
而因執(zhí)法嚴(yán)苛被稱為“美國最強(qiáng)執(zhí)法部門”的美國國稅局，是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中最愛被冒充的對象之一。
今年6月，美國國稅局就專門在官網(wǎng)提醒民眾，警惕越來越多通過偽裝成國稅局稅務(wù)稽查員來針對毫無戒心的個人，尤其是老年人進(jìn)行的網(wǎng)絡(luò)詐騙。
聯(lián)邦調(diào)查局人員還發(fā)現(xiàn)，當(dāng)受害者有所遲疑、不愿進(jìn)行轉(zhuǎn)賬時，犯罪分子就會建議受害者取出現(xiàn)金或用賬戶余額購買黃金等貴金屬交由他們保管，并找快遞上門收取。
美聯(lián)社就曾報道過相關(guān)慘案，俄亥俄州一名81歲的老人在接到詐騙電話后，槍殺了一名上門取包裹的優(yōu)步司機(jī)。調(diào)查人員認(rèn)為，上門取件的服務(wù)可能由致電老人的詐騙者或其同伙下單。
發(fā)達(dá)國家中，新加坡也深受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的困擾。GASA發(fā)布的2023年報告顯示，新加坡平均每個受害者在詐騙中損失4031美元，排名全球第一。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子甚至偽造過前總理李顯龍的圖片和視頻，放到網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行詐騙。李顯龍不得不親自上社交媒體辟謠，呼吁網(wǎng)友切勿上當(dāng)。
新加坡人民對于詐騙的切身體會，也在投票中體現(xiàn)。在《聯(lián)合早報》主辦的“字述一年”年度漢字投票活動中，“詐”字當(dāng)選2023年新加坡的年度漢字。
新加坡華文媒體集團(tuán)社長李慧玲表示，“詐”是全球性行為，是道德問題?！艾F(xiàn)在的詐騙犯連受騙對象都不必看一眼，詐騙起來更加無感?！彼J(rèn)為，人類將更多精力和資源投入在研發(fā)新科技、探討氣候變化等問題上面，卻缺乏對更本質(zhì)的人性問題的反思。
面對猖獗的電詐，各國持續(xù)出臺措施，加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的關(guān)鍵要素是個人信息的獲取。
目前，全球已有超過130多個國家制定了專門針對個人信息保護(hù)的法律，如歐盟的《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》、日本的《個人信息保護(hù)法》，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供法律依據(jù)。
比如，按照法國刑法典最新規(guī)定，對通過欺詐、不公平或非法手段收集個人信息的行為處以最高5年監(jiān)禁和30萬歐元罰款。法國消費(fèi)法規(guī)定，收集客戶信息必須征得客戶同意，未經(jīng)同意不得發(fā)送推廣郵件等。法國政府還推出專門服務(wù)網(wǎng)站，幫助用戶有效屏蔽垃圾電話，用戶也可在該網(wǎng)站舉報詐騙電話。統(tǒng)計顯示，該網(wǎng)站一年收到近50萬起舉報。
巴西各大銀行則紛紛開始對其應(yīng)用程序進(jìn)行技術(shù)升級，要求對每筆交易都進(jìn)行人臉識別、指紋識別等生物識別技術(shù)認(rèn)證，提升賬戶安全性。巴西央行還對即時支付系統(tǒng)的使用規(guī)則進(jìn)行了調(diào)整，包括設(shè)定夜間轉(zhuǎn)賬上限、加強(qiáng)審核單筆轉(zhuǎn)賬額度更改申請等，以防范網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪。
美國加大對供應(yīng)商的打擊力度。美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會表示，有5家公司被指控幫助撥打、縱容非法營銷電話，面臨總計近1800萬美元的罰款。
但重壓之下，全球電信網(wǎng)絡(luò)詐騙仍難根治。
首先，全球化時代，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往是跨境犯罪，且犯罪網(wǎng)絡(luò)錯綜復(fù)雜，往往牽涉多個不同國家，導(dǎo)致調(diào)查取證、實際抓捕等行動面臨諸多挑戰(zhàn)。比如，跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的贓款往往被兌換成不易追蹤的電子匯票、比特幣甚至黃金等實物，并通過地下錢莊完成洗錢和贓款分配。這需要各國建立起緊密的合作與國際警務(wù)執(zhí)法協(xié)作來有效應(yīng)對。
其次，一些國家監(jiān)管的缺失也助推了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)的“興旺”。此前緬北成為全球電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重災(zāi)區(qū)，就與當(dāng)?shù)刂刃騽邮?，極度缺乏社會治理的政治環(huán)境有關(guān)。而讓美國叫苦不迭的印度也同樣面臨監(jiān)管缺失的問題。根據(jù)印度警察研究與發(fā)展局公布的數(shù)據(jù)，印度僅有29225名警察有資格調(diào)查網(wǎng)絡(luò)犯罪案件。
最后，隨著AI技術(shù)的興起，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手法也同步“升級”了。借助智能AI換臉和擬聲技術(shù)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息的迷惑性不斷增強(qiáng)，普通人更加難以識別。
今年5月，中國香港警方就曾披露一起詐騙案——某公司員工受邀參加公司“多人視頻會議”時，按要求向5個香港賬戶進(jìn)行了15次轉(zhuǎn)賬，隨后在與公司總部跟進(jìn)時發(fā)現(xiàn)這是一起詐騙，最終損失超2億港元，成為全球已知的最大詐騙案之一。據(jù)警方調(diào)查，這場視頻會議中除了受害者外，其余均為AI換臉后的詐騙人員。
照此看來，銀行等部門將實時視頻用作檢驗身份的手段之一，其可靠性將面臨巨大挑戰(zhàn)。隨著人工智能技術(shù)的迭代升級，這類違法行為還可能演變出更多形態(tài)。
當(dāng)下，不斷培養(yǎng)自己的反詐意識也許是最好的選擇之一，就如Netflix紀(jì)錄片《Tinder Swindler》（《詐騙王》）中說的那樣——“無論故事多么動人，永遠(yuǎn)不要給一個你沒‘見過’的人錢?！?/p>
參考資料：
1.全球反詐騙聯(lián)盟（GASA）官網(wǎng)
2.鄧紓怡.菲律賓查獲地下醫(yī)院：為逃犯和電詐人員整容換臉，“創(chuàng)造全新的人”！內(nèi)景曝光|紅星新聞，2024.7.11
3.莊華，馬忠紅.東南亞地區(qū)中國公民跨境網(wǎng)絡(luò)犯罪及治理研究|南洋問題研究，2021(04)
4.沈杏怡.“緬北電詐”搬到迪拜？在當(dāng)?shù)厣钸^的中國人：電詐園區(qū)數(shù)量近年有所增加，需警惕“高薪誘惑”|紅星新聞，2023.9.15
5.Scammers StoleMore Than $3.4 Billion From Older Americans Last Year， an FBI Report Says|AP，2024.4.30
6.IRS warnsagainst scams targeting seniors; joins other federal agencies to recognizespecial awareness day|IRS，2024.6.12
7.Juhi Doshi、Luke Barr.Americans older than 60 lost $3.4 billion to scams in2023: FBI|ABC NEWS.2024.5.1
8.王策.新加坡選出年度漢字：詐|環(huán)球時報，2023.12.26
9.劉玲玲、畢夢瀛、沈小曉.多國出臺措施打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙|人民日報，2023.1.4
10.打擊跨境電詐犯罪難點(diǎn)在哪？國際警務(wù)合作如何開展？專家解讀|央視新聞客戶端，2024.2.1
本文來自微信公眾號：瞭望智庫，作者：謝芳、張家昂（實習(xí)生），編輯：王乙雯